金融遺產查詢全攻略：一站式服務詳解

當你面對親屬過世後的遺產申報問題時，金融遺產的查詢過程可能令你感到困惑。自2021年9月1日起，高雄國稅局提供了一項便捷的一站式服務，讓你能夠輕鬆查詢過世者的金融遺產資料。本文將帶你了解如何透過申請查調過世親屬的金融遺產，以簡化你的遺產稅申報流程，確保一切輕鬆無阻。

什麼是金融遺產？

金融遺產是指過世者所擁有的所有金融資產與負債，包括供繼承人查詢及申報遺產稅的必要資料。從2021年9月1日起，繼承人可以向國稅局查詢這些金融遺產，以簡化遺產稅申報流程。

金融遺產的定義

金融遺產是指財產所有者在過世時，所擁有的各種金融資產，包括現金、投資及金融負債等，這些都需在遺產稅申報中考量。為了保護繼承人的權益，了解金融遺產的定義至關重要。

金融遺產的範圍

金融遺產的範圍涵蓋了多種類型的資產，包括過世者的存款、投資帳戶、保險及債務等。這些資產的明確界定，對遺產稅的申報有著直接的影響。

金融遺產的範圍包含過世者所有的存款、保管箱、投資理財帳戶、上市及興櫃股票、短期票券、期貨部位、壽險保單、基金及信用報告等。此外，還包括金融機構的貸款及信用卡債務。透過這些資料，您可以確保全面申報遺產，避免因遺漏而造成的法律問題。

查詢金融遺產的途徑

查詢金融遺產的途徑主要有臨櫃查詢與線上查詢兩種方式。作為繼承人，您可以根據自身需求選擇其中一種方式，以輕鬆獲得過世者的金融遺產資料，並在遺產稅申報時提供必要的信息。

臨櫃查詢

您可以親自前往過世者戶籍所在地的地方國稅局，透過單一窗口提交查詢申請，獲取所需的金融遺產資料。這種方式適合習慣面對面溝通的您。

線上查詢

若您偏好方便快捷的方式，可選擇線上查詢。只需透過國稅局的網站，填寫相關信息提交申請，即可獲得金融遺產參考清單，並下載所需資料進行遺產稅的申報，無需親自到訪國稅局，極大地方便了您的申報程序。

申請查調程序

您可以透過高雄國稅局的單一窗口，輕鬆查詢已故親屬的金融遺產資料。自2021年9月1日起，您可以選擇臨櫃或線上申請，並在申請後獲得所需資料，用以申報遺產稅。這項服務大大簡化了查詢過程，讓您在疫情期間也能安全便捷地完成相關作業。

申請方式

您可以選擇兩種方式來申請查詢金融遺產資料，分別為到地方國稅局臨櫃申請或透過線上平台進行申請。這兩種方式皆可讓您迅速獲得必要的金融資訊，以便更有效地處理遺產稅申報事宜。

所需文件

在申請查調金融遺產資料時，您需準備相關的文件，這將有助於簡化流程並加快審核速度。通常需要的文件包括您本人及過世者的身份證明、戶籍資料及其他可能要求的佐證文件。

除了基本的身份證明文件外，您還需提供過世者的戶籍資料，以便國稅局確認申請人身份及與被繼承人的關係。這些文件的完整性和正確性會直接影響查詢及申報的速度，因此請務必準備妥當，避免造成不必要的延誤。

遺產稅申報時限

當你面對親屬過世的情況，必須在最遲六個月內完成遺產稅的申報。若有特殊情況需要延長，則可以申請三個月的延期。在這段時間內，務必整理好所有不動產及金融遺產資料，以符合申報要求。你可以訪問如何查詢遺產？四種方式及實際申報流程以獲取更多資訊。

申報期限

你需在親屬過世後的六個月內提交遺產稅申報，這是一項重要的法律義務。如果因故未能及時申報，則可能面臨罰款或其他法律責任。及時申報能確保你不會錯過法定的截止日期。

延期申報的條件

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若你面臨特殊狀況，則可以申請最長三個月的延期。這些特殊情況，包括疾病、居住在外地或是其他合理的原因，都可以作為延期申報的依據。

在申請延期時，必須提供相應的證明文件來佐證你的理由，例如醫療證明或居住地證明等。同時，你也需要在原本的申報期限內向稅局提出申請，並無法隨意延遲，因此務必提前做好準備。記得保留所有相關的文件，以便應對任何後續的查詢或要求。

不動產及贈與申報

在申報遺產稅時，您需要將過世者的不動產、土地及房屋和死亡前兩年的贈與項目一併報告。申報的期限最遲不可超過親屬過世後的六個月，必要時可延長三個月。為了幫助您更輕鬆地辦理相關手續，可以參考單一窗口查詢金融遺產暨遺產稅申報稅額試算服務專區，以獲取更多資訊。女兒不能分遺產？律師告訴你三個重要步驟

不動產的類型

不動產的範圍涵蓋土地及各類型房屋，包括住宅、商業建築及其他不動產。您需確保在申報時，將所有這些不動產一併列入，以免漏報，並影響遺產稅的計算。

其他應計入遺產的項目

除了不動產外，還必須將過世者在死亡前兩年的贈與項目納入報稅範圍，包括任何金錢或財物的贈與。這些贈與項目將影響您所需繳納的遺產稅，確保完整申報的同時，有助於避免未來的法律糾紛。

當您申報過世者的遺產時，別忘了將過去兩年內的任何贈與都納入考慮，這些贈與項目持續對遺產稅有所影響。即便是微小的資產或贈與，也可能增加整體遺產價值，從而導致您需支付更高的遺產稅。確保所有資料的正確性，可以為您的財務規劃和未來的法律責任帶來穩定性。

如何利用國稅局的電子服務

您可以透過國稅局的電子服務，輕鬆查詢過世親屬的金融遺產。憑藉新的查詢措施，您只需線上申請，即可獲取完整的金融遺產資料，方便您在短時間內整理申報所需的資訊。更多詳情可參考如何查詢過世親人的資產與負債？。

線上下載金融遺產資料

透過國稅局網站，您可以輕鬆線上下載已故者的金融遺產資料。此資料包括存款、保險、投資帳戶等，方便您了解所有相關資產，利於遺產稅的申報，確保您不會錯過任何項目。

網路報稅的步驟

為了順利進行網路報稅，您首先需要在國稅局的網站上登錄，然後下載遺產稅電子申辦軟體，接著依照系統指示填寫相關財產信息，最後提交申報，確保在過世親屬的六個月內完成申報，必要時可延長三個月。

進入網路報稅的流程後，您必須按照系統的提示逐步填寫遺產及金融資產的詳細資料。注意確保所有信息的準確性，並確認所附文件已完整上傳。如果您對於過去兩年的贈與或不動產有疑問，也可在此一併申報，這能幫助您避免遺漏，確保申報的順利進行。